Categorías de Riesgo y Calidad en Sociedades de Inversión

Riesgo en Sociedades de Inversion

Antes de elegir el fondo de inversión en el cual invertiremos debemos de conocer en primer lugar la evaluación en cuanto a calidad y riesgo que realizan entidades calificadoras e independientes sobre las sociedades de inversión.

Existen las llamadas “Escalas Homogeneas” que son acordadas entre las entidades calificadoras y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Ene stas “Escalas Homogeneas” se revisa y otorga una opinion respecto de los riesgos del mercado de cada sociedad de inversion, por una empresa especialista en la materia y ajena al fondo de inversión.

Las Categorias de calidad califican no solamente a los activos sino a su administración. Esto ultimo es indispensable porque se califica al equipo de profesionales que manejaran su dinero. Estas categorias de calidad finalmente son el nivel de seguridad del fondo y se evalua en base a la calidad y diversificación de los activos del portafolio de inversión. Ademas se evaluan las fuerzas y debilidades de la capacidad operativa y administrativa de el equipo de expertos del fondo.

Esta es una medida de proteccion al ahorro de todos nosotros y en este mar de informacion, lo que debemos de poner atencion son a estos indices que ya fueron estudiados por estas calificadoras independientes.

La nomenclatura de evaluación de las sociedades de inversión nos servirá como herramienta de medición de calidad del fondo y las calificadoras diseñaron una nomenclatura simple para evaluar dichas sociedades de inversión como a  continuación se describe.

  • AAA – Sobresaliente
  • AA – Alta
  • A – Buena
  • BBB – Aceptable
  • BB – Baja
  • B – Mínima

Ahora bien, las categorías de riesgo de mercado representan la sensibilidad a condiciones cambiantes en los factores del mercado, tales como tasas de interés, tipo de cambio, indices, etc.

  • [1] – Sensibilidad extremadamente baja.
  • [2] – Sensibilidad baja
  • [3] – Sensibilidad entre baja y moderada
  • [4] – Sensibilidad moderada
  • [5] – Sensibilidad entre moderada y alta
  • [6] – Sensibilidad muy alta

Te aconsejo como una validación extra le tomes en cuenta la lista o padrón de las sociedades de inversión de las entidades financieras que están actualmente supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en esta liga http://bit.ly/jVf1g1

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